Usklajevanje bančnega izpiska

VegaERP uvozi bančne izpiske in pomaga uskladiti vsako transakcijo z odprtim računom ali stroškom, namesto da bi usklajevanje ostalo ročno delo v preglednici.

Uvoz izpiska

1. Odprite Računovodstvo → Bančništvo in denar → Banka, odprite račun in izberite Uvozi izpisek.
2. VegaERP privzeto samodejno zazna format in sprejme MT940, CSV ter SEPA XML (camt.053) — formate, ki jih izvaža večina slovenskih bank. Vsaka transakcija se razčleni na znesek, datum, IBAN nasprotne stranke in referenco/namen, ki ga poda banka.

Pregled ujemanj

1. Odprite Računovodstvo → Bančništvo in denar → Uskladitev. Vsaka neusklajena transakcija je razvrščena po zanesljivosti: Zanesljivo, Srednje in Šibko — števci so prikazani na vrhu strani.
2. Za vsako transakcijo VegaERP predlaga kandidate po vrstnem redu zanesljivosti:
   • Ujemanje sklica — plačilni sklic se natančno ujema s sklicem na računu.
   • Ujemanje IBAN + znesek — IBAN nasprotne stranke se ujema z znanim partnerjem in znesek se ujema z odprtim računom.
   • Ujemanje samo po znesku ali približno ujemanje — kandidati so razvrščeni po bližini zneska in podobnosti imena partnerja za ročno potrditev.
3. Kliknite transakcijo na levi za prikaz predlaganih ujemanj na desni, nato potrdite pravilno. Potrditev zapre ustrezno odprto postavko (račun ali strošek) in knjiži plačilo.

Za zanesljiva ujemanja Samodejno poveži vse zanesljive z enim klikom potrdi vsako močno, nedvoumno ujemanje. Naj Vega poveže te prepusti šibkejša/dvoumna ujemanja agentu AI v predlog — potrditev je še vedno na vas, preden se karkoli knjiži. Nič se ne uskladi tiho samo od sebe.

Vklopite lahko tudi Samodejno uskladi močna ujemanja ob uvozu, da prihodnji uvozi svoja močna, nedvoumna ujemanja potrdijo takoj; dvoumne ali delne postavke še vedno pristanejo v tem nabiralniku za pregled, vsako samodejno ujemanje pa lahko pozneje razveljavite.

Neusklajene transakcije

Transakcije, ki se ne ujemajo z ničemer (bančni stroški, prenosi med lastnimi računi, plačila brez sklica), lahko z Knjiži na konto ročno knjižite na ustrezen konto, namesto da bi ostale neusklajene za nedoločen čas.

Odpravljanje težav pri spregledanem ujemanju

Če se plačilo, ki bi se moralo ujemati, ni ujemalo:

• Preverite, ali je IBAN nasprotne stranke shranjen pri kontaktu — manjkajoč ali zastarel IBAN je najpogostejši razlog, da se kandidat za ujemanje sploh ne prikaže.
• Preverite, ali je bil plačilni sklic pravilno naveden na izhodnem računu — če ga je banka vašega kupca odstranila ali spremenila, se ujemanje po sklicu ne bo posrečilo in boste morali kandidata IBAN/znesek namesto tega potrditi ročno.

Pogoste težave

• Transakcija prikaže “Ni ujemanja” brez kandidatov. Nasprotna stranka ni prepoznana kot obstoječi partner in noben odprt račun/strošek se ne ujema po znesku — če ni vezana na dokument, jo ročno knjižite z Knjiži na konto.
• Ista transakcija se po potrditvi ujemanja znova pojavi. Preverite, ali ste kandidata dejansko potrdili na desnem podoknu, ne le izbrali transakcijo na levi — izbira samo prikaže predloge, ne potrdi ujemanja.